打擊洗錢及恐怖分子資金籌集

 

根據《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》的定義：

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一、洗錢（Money Laundering）

洗錢被界定為具特定意圖的行為，旨在透過以下方式掩飾非法財產的來源：

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• 用任何財產，使其表面上看似並非來自干犯香港法律所定可公訴罪行的收益。

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• 透過直接或間接處理代表該等收益的全部或部分財產，使其表面上不體現該等收益的性質。

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二、恐怖分子資金籌集（Terrorist Financing）

恐怖分子資金籌集的定義涵蓋以下行為：

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• 直接或間接提供或籌集財產，意圖將其全部或部分用於從事一項或多項恐怖主義行為。

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• 在知悉財產將用於恐怖主義行為的情況下，仍提供或籌集相關財產。

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• 無論是否明知對方為恐怖分子或與恐怖分子有關聯，向該人提供或為其籌集任何財產、服務，或直接間接為其尋求服務。

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三、相關罪行

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• 洗錢罪行：涉及處理代表刑事罪行得益的財產，包括隱匿、轉移、變現等行為，核心在於掩飾非法收益的性質及來源。

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• 恐怖分子資金籌集罪行：重點在於故意或明知地提供、籌集資金，意圖用於恐怖主義活動，或資助與恐怖主義相關的個體或實體。

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• 專業人士責任：律師等專業人士須特別留意處理刑事得益時的洗錢風險，並嚴格核查資金來源，避免涉及恐怖分子活動的資金流動。

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香港金融管理局（HKMA）的監管角色

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香港金融管理局負責監督認可機構（包括銀行及儲值支付工具持牌人）的風險管理體系，確保其符合國際標準及本地法規。監管重點包括客戶盡職審查、紀錄保存、交易監測及制裁合規等，相關指引可參考《SPM AML-1 打擊洗錢及恐怖分子資金籌集監管方法》。

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了解更多

詳情請參閱香港金融管理局專頁：
https://www.hkma.gov.hk/eng/key-functions/banking/anti-money-laundering-and-counter-financing-of-terrorism/

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